Panorama des systèmes de retraite
juin 2009 EN FR
Panorama des pensions 2009 : Les systèmes de retraites dans les pays de l’OCDE
OCDE, 300 pages.
« Les politiques menées en matière de pensions et de retraite ont connu des évolutions considérables au cours des dernières années, les pouvoirs publics s’efforçant de concilier deux objectifs : assurer des revenus suffisants aux retraités et garantir la viabilité financière à long terme des systèmes de retraite face au vieillissement de la population. Les pensions dans les pays de l’OCDE 2009 propose un cadre de référence cohérent permettant de comparer les politiques adoptées dans ce domaine par les différents pays de l’OCDE, ainsi qu’un ensemble de données fiables.
Le chapitre 1 étudie les répercussions de la crise économique et financière actuelle sur les systèmes de retraite. Quels sont les pays et les individus les plus touchés ? Quelles mesures les pouvoirs publics peuvent-ils prendre pour les aider et quelles sont les conduites à éviter ?
Le chapitre 2 s’intéresse quant à lui aux revenus et à la pauvreté des personnes âgées, en analysant les tendances observées au cours des 20 dernières années. Dans de nombreux pays, la situation des retraités s’est améliorée par rapport à celle de la population prise dans son ensemble, mais il reste néanmoins des poches de pauvreté au sein de la population âgée.
Le chapitre 3 contient une étude actualisée des réformes des retraites exposées dans la précédente édition de Les Pensions dans les Pays de l’OCDE. En quoi les systèmes de retraite ont-ils changé au cours de la période 2004-08 ?
Le chapitre 4 s’attache à l’ampleur des régimes facultatifs de pensions privées, en élargissant le champ d’analyse aux différences existant en fonction de l’âge et des revenus. Il évalue également cinq politiques visant à développer ces systèmes. »
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Women’s family histories and incomes in later life in the UK, US and West Germany
M. Evandrou, J. Falkingham and T. Sefton, Centre for Analysis of Social Exclusion, London, Case paper, n° 138, 34 pages.
Traduction du résumé :
« Sur la base de données tirées de plusieurs grandes enquêtes longitudinales, cet article cherche à déterminer la relation entre l’histoire familiale des femmes âgées et leur revenu personnel dans la dernière période de leur vie au Royaume-Uni, aux États-Unis et en Allemagne de l’Ouest. En comparant trois pays avec des systèmes sociaux très différents, nous cherchons à obtenir une meilleure compréhension des interactions entre le déroulement de la vie, le système de retraite et le revenu des femmes dans la dernière période de leur vie. Nous concluons par une brève discussion du caractère favorable aux femmes des différents régimes de retraite. »
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Brésil. La conversion des syndicats brésiliens aux fonds de pension
Maria Aparecida Chaves Jardim, Chronique internationale de l’IRES, no. 118, 8 pages.
Extrait de l’introduction :
« Cet article propose d’expliquer [l]e ralliement des syndicats [brésiliens] à la logique des fonds de pension et l’implication croissante des syndicalistes dans leur gestion. Il s’appuie sur une enquête auprès des syndicalistes dirigeants et d’administrateurs de fonds de pension brésiliens, ainsi que des membres du gouvernement impliqués dans le développement de cette politique. L’étude se fonde également sur l’analyse des documents syndicaux, de la CUT mais également des autres centrales, la Force syndicale (FS, Força Sindical) et la CGT (Central General do Trabalhador) et sur la participation à plusieurs colloques et conférences relatives aux questions financières. On évoquera rapidement ici l’histoire des retraites au Brésil et principalement l’émergence des fonds de pension à l’époque de la dictature, puis la place des syndicats dans ce dispositif jusqu’à la réforme de 2003. On analysera ensuite les processus pratiques qui ont conduit au ralliement des centrales à cette politique avant d’examiner les justifications qu’elles en produisent. »
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Do pensioners have sufficient income to meet their needs ?
Pensions Policy Institute, London, PPI briefing note, n° 51, 4 pages.
« Cette note d’analyse examine les besoins des retraités en matière de revenu et la variation de ces besoins au cours de la retraite, de même que les sources de revenu des retaités. Il examine finalement si les retraités ont un revenu suffisant pour faire face à leurs besoins aux différentes étapes de leur retraite. Les revenus de plusieurs retaités sont susceptibles de diminuer par rapport aux revenus du reste de la population au cours de la retraite, alors que les besoins des retraités peuvent augmenter plus tard au cours de la retraite à cause d’événements importants tels que la mort d’un conjoint, l’incapacité physique ou le besoin de recevoir des soins à long terme. Un problème-clé pour les décideurs, les retraités et leurs conseillers consiste donc à savoir comment aider les gens à faire face à une « deuxième pointe » inattendue en matière de besoins, susceptible d’arriver plus tard au cours de la retraite. »
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Netherlands : Pension fund reserves hard hit by economic crisis
Observatoire européen des relations industrielles
Traduction du résumé :
« De tous les pays européens, les Pays-Bas ont le système de retraite professionnel le plus étendu. À peu près tous les fonds de pension ont souffert des pertes importantes suite à la crise économique et les ratios de couverture ont diminué de manière considérable. Alors que le législateur souhaite que les ratios de couverture soient corrigés rapidement, les partenaires sociaux soutiennent que cela prendra du temps. Les ratios de couverture peuvent être augmentés de différentes façons, avec des effets différents sur les partis impliqués. »
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Solidarité et contributivité dans les systèmes de retraite étrangers
F. Arnaud, DGTPE, Paris, Documents de travail, n° 2009/08, 22 pages.
« Les régimes de retraite incorporent fréquemment des éléments non contributifs au calcul des pensions. Ce document dresse la liste de ces mécanismes, dans les régimes (essentiellement de base) de dix pays développés. Si la diversité des systèmes de retraite (mode d’acquisition, articulation entre piliers, etc.) constitue une difficulté pour cette comparaison, il ressort toutefois que ces systèmes partagent de nombreux éléments communs. La première partie expose les dispositifs non contributifs incorporés aux règles d’acquisition des droits et de calcul des pensions qui sont principalement de deux types : non proportionnalité des taux de cotisations ou de liquidation aux revenus ; dérogations accordées à certaines catégories d’assurés dans les conditions d’ouverture des droits (femmes et invalides, par exemple). La deuxième partie présente les mécanismes limitant l’impact sur la pension de périodes spécifiques (droits accordés pour les congés-maladie ou le chômage, ou au titre des enfants). Enfin, la dernière partie explicite les dispositifs de pension minimum et de revenu minimum pour les personnes âgées. »
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